【2022年3月】つみたてNISAポートフォリオ結果報告ブログ【17ヶ月目】

つみたてNISA 運用ブログ

つみたてNISAの運用実績をブログで公開します。2020年12月から始めて【17ヶ月目】が過ぎました。

つみたてNISAの運用益の結果が知りたいです。

かみがも

了解!!それじゃ、つみたてNISA【17ヶ月目】の運用益を公開します!

この記事で分かること
  • 積立NISAを17ヶ月目の運用益結果
  • 積立NISAの銘柄の種類
  • 積立NISAの利用率統計
  • 積立NISAの売り時の考え方

これから「つみたてNISA」を始める方や、既に運用している方の実績比較等の参考になれば幸いです。

目次

積立NISA 複数銘柄の運用実績【2銘柄】

まずはトータルリターンから。

総資産結果
  • 投資額:624,908円(開始日20年11月)
  • つみたてNISA評価額673,310円
  • トータルリターン: 48,402円(+5.38%)

下記の通り、去年の12月から約15%以上の含み益が無くなってしまいました。

それでは個別2銘柄のリターンを見ていきましょう。

eMAXIS Slim 新興国株式インデックス損益

総資産結果
  • 投資額:154,015円(開始日20年11月)
  • つみたてNISA評価額146,138円
  • トータルリターン: -7,877円(-5.11%)

新興国株は2021年から不調続きでしたね。中国の比率が高い商品なのでもっと地域分散を効かせてほしいと思うのが正直なところです。

かみがも

だけどこのまま新興国株に投資を続けようと思っています。20年後を見据えてアメリカの次は特にアフリカの時代が来ると考えています!

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)損益

総資産結果
  • 投資額:469,981円(開始日20年11月)
  • つみたてNISA評価額517,202円
  • トータルリターン: +47,221円(+7.23%)

今年の1月までは含み益が10万円もありましたがたった2ヶ月で5万円も資産を減らしてしまいました。。

かみがも

ニューヨーク原油価格130ドルを突破。これは13年8ケ月ぶりの水準。今はじっと我慢の時期ですね🤣

積立NISAの利用率統計(2021年9月時点データ)

実際どれくらいの人がNISAやつみたてNISAを利用しているか見ていきましょう。

金融庁:NISA・ジュニアNISA利用状況調査を元に作成。

人口全体の利用割合は13.6%で、つみたてNISAだけで見ると、人口のたったの2%の人々が口座開設している状況でした。

かみがも

日本人は世界と比べてもまだまだ金融リテラシーが低いです😂
もっとみんなに投資を始めてもらえるように情報発信頑張りたいと思います!

積立NISAの売り時の考え方

積立NISAの売り時の考え方は以下の3つ。ダイヤモンドzaiの記事を参考にしました。

【つみたてNISAの売り時①】ライフイベントが発生したとき


結婚、出産、住宅購入、車の購入、子どもの学校入学、親の介護、転職・退職、自分の介護などなど…人生には、さまざまなライフイベントがあります。その都度、ライフイベントにかかる費用分だけ、つみたてNISAで保有している投資信託の一部を売却して活用すれば運用も続けることができます。

【つみたてNISAの売り時②】目標金額に達したしたとき

 あらかじめ、「資産合計が1000万円になったら売る」というように“目標”を決めておき、その目標に到達したら売却するという考え方です。目標金額を設けることができれば売り時に迷う必要がなくなります。

【つみたてNISAの売り時③】資産が2倍になったとき

「資産が2倍になったら半分を売却して投資元本を回収する」という方法もあります。この方法だと、半分を売却した時点で元本割れの可能性がなくなる上に、運用益も期待できます。万が一、その後の運用が悪化したとしても、すでに投資元本は回収できているので、精神的なダメージが軽減できます。

かみがも

僕は子供の大学入学時の学費や仕送りの費用に積立NISAを充てたいと考えています🤔

まとめ

つみたてNISA17ヶ月目にして大きなマイナス幅になりました。まだかろうじて利益はプラスになっていますので気長に持ち続けていきたいと思います。

最後に個別株投資や仮想通貨の運用益も公開していますので下記の記事も見てみてください!

かみがも
2019年に投資を始める。ただの会社員が貯金額200万円から現在は金融資産1000万円を突破/投資スタイルは連続増配株投資で債券、金、暗号通貨も投資中/ 取得資格FP3級

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