長期投資を考えてます。株以外の投資もやるべきが悩んでいます。
かみがも本記事ではこのようなお悩みを解決します。
結論から言うと長期投資において「株以外の分散投資はするべき」です。理由は以下の２つです
- 株式だけのポートフォリオは高リスク。
- 資産の値動きが安定すれば長期投資を続けやすくなる。
1.の項目をさらに詳しく説明すると..
株式はどの資産クラスよりもリターンは大きいですが、リーマンショックやコロナショックなど大きな株価下落局面で大きな損失も伴うからです。
例えば、リーマンショック時のS＆P500指数は-53.7%も暴落しました。
かみがも100万円投資していたら資産が約半分の50万になってしまうことに。
株価上昇を期待して株式投資を始めたけど、いざ大きく元本割れしてしまったら精神的なダメージは計り知れません。もう投資なんてやめて貯金してた方がマシだと考えてしまうかも。こうなってしまっては本末転倒ですね。
下記記事では金融危機の株価はどうなったのか？詳しく解説していますので参考にしてください。
2.の項目について1.の解説に通じる所もありますが、株式以外の資産「不動産や債券など」に分散すれば個人ポートフォリオの値動きが安定します。
個人資産の変動が安定すれば、精神的安心につながって長期投資が続けやすくなります。
例えば株式下落時は安全資産の債券が買われる傾向に。債券を保有していれば暴落時の大きな損失を軽減しやすいのです。
債券についての内容や商品を詳しく知りたい方は下記記事を参考にしてください。
かみがも本編では長期分散投資におすすめな商品や投資方法を紹介しますので最後までお願いします。
おすすめ①米国株超長期債券ETF【EDV】
分散投資におすすめの商品１つめは米国株ETFの【EDV】です。
- 株式のように少額で簡単に購入ができる。
- 株式暴落時は逆にEDV価格が上昇する。
- 他の長期債券ETFより経費率が安く分配金も多い。
上記の３つがおすすめできるポイント。債券ETF【EDV】についてより詳しい内容は次の記事を参考にしてください。
おすすめ②ゴールド(金)ETF
2つめはゴールドETF【金】です。ゴールドは債券同様に「安全資産」と呼ばれます。【有事の際の金】という格言もあるほど。株式相場が不安定な時にゴールドは買われる傾向があります。
ゴールドETFのメリット、デメリットを知りたい方はこちら
- ETFであるため、現物を持つ必要が無く盗難リスクがない。
- 株式暴落時に安定的な値動きをする。
- 他のゴールドETFより経費率や購入単価が安い。
上記の３つがおすすめできるポイント。ゴールドETF【GLDM】についてより詳しい内容は下記記事を参考にしてください。
レイダリオポートフォリオから分散投資を学ぶ
著名投資家のレイ・ダリオをご存知でしょうか？
創業来の年率平均リターンは13%を維持。リーマンショック後の2010年は＋44.8%リターンを上げた有名投資家です。
レイダリオの推奨するポートフォリオは債券やゴールドなど様々な資産を組み入れており、個人投資家も見習うべきポートフォリオが組まれています。
レイダリオが提唱する個人ポートフォリオの作り方は下記記事で解説しています。
米国株のアノマリーから時間分散を図る
米国株に季節性(アノマリー)具体的な根拠や倫理では説明しにくい経験則が存在します。
投資に絶対はありませんが、アノマリーに基づき分散して購入することができれば、効率よくリターンを上げる可能性が高まる場合も。
アノマリーで投資タイミングを参考にしたいと思う方は下記記事を読んでみてください。
まとめ
株以外の資産に分散するべき理由のまとめです。
- 米国の長期債券は株価下落時に価格が上がる。EDVがおすすめ。
- ゴールドは債券同様に株価下落時の値動きは安定している。GLDMがおすすめ。
- 米国株にはアノマリーが存在し、効率よくリターンを高められる投資タイミングがある。
かみがも株式以外の資産にも目を向け、安定したポートフォリオ作りが長期投資を続けられる秘訣というわけですね。※最終判断は自己責任でお願いします。
米国株参考になった本を紹介
米国株を始めるにあたり、著書『バリュー投資家のための「米国株」』がとても参考になりました。25年以上連続増配銘柄の分散投資を学べるので米国株で長期投資を始めたい方におすすめの本ですのでご紹介します
かみがも長期で配当を増やしてくれる優良企業の選び方がこの本で分かりますよ!!
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